客戶工作計劃
時間過得可真快，從來都不等人，我們的工作又進入新的階段，爲了在工作中有更好的成長，此時此刻我們需要開始做一個計劃。相信大家又在爲寫計劃犯愁了？以下是小編幫大家整理的客戶工作計劃，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
客戶工作計劃1
實施退出管理是實施“三個結構”調整的重要途徑，也是我行實施主動風險管理的重要體現，促進了我行信貸資源的優化配置，有力支持了綜合盈利能力的提升。從長遠發展角度，富有成效的退出管理也是在宏觀調控背景下保障我行授信業務均衡高質量發展、實現經營業績持續穩定提升的重要舉措。
一、20xx年存量客戶退出工作完成情況
截止20xx年12月末，全轄各行07年度累計退出授信27.64億元。其中針對總行下發退出清單中存量客戶，累計退出正常類貸款11.17億元，佔年初全轄公司類正常類貸款餘額的0.92%，已整體完成年內目標退出金額的118.87%，完成總行要求退出目標的306%，退出管理成效明顯。
二、20xx年實施退出管理工作思路
根據總行退出管理工作要求，遵循省行“三個結構”調整戰略規劃，20xx年存量客戶結構調整堅持統籌規劃、主動實施、嚴格執行的工作原則，根據全轄行業和區域授信指引，明晰客戶退出標準，制定存量客戶分類劃分標準，將存量客戶分爲必保新增、存量維持、逐步壓縮、限期清退四類客戶，將後兩類客戶納入退出計劃範圍，同時，將客戶分類結果在授信審批流程和前端授信管理過程中加以運用，規範退出流程管理和嚴格退出計劃執行，強化退出管理執行效果。
三、明確存量客戶甄選分類標準
根據全轄行業和區域授信指引，存量客戶劃分分爲必保新增、存量維持、逐步壓縮、限期清退四類客戶的`具體標準如下：
（本部分由省行政策制度團隊補充）……
四、有序制定存量客戶退出計劃
1、退出計劃制定方式
採取省行於分支行自下而上和自上而下相結合的方式，即分支行根據分類標準進行篩選梳理、主動制訂轄內存量客戶的退出清單，報送省行進行審覈；省行經與分支行溝通反饋後，在全轄層面最終確定分類清單和退出目標客戶清單及執行計劃。
2、對存量客戶進行分類劃分
原則上必保新增類客戶餘額應控制在存量總餘額的25%以內，存量維持客戶餘額控制在40%－50%之間，後兩類類客戶餘額之和不低於存量客戶總餘額的25%。
3、明確退出計劃執行時限和結構性退出比例
（1）對於納入退出計劃範圍的不良授信客戶，原則上在3年內完成客戶清退工作，明確制定分年度清退計劃，第1年退出金額不得低於存量餘額的40%，前2年累計退出金額不得低於存量餘額80%。
（2）加強對正常類客戶的風險甄別，加大對高風險關注客戶的退出力度。要求納入主動退出計劃的正常和關注類客戶，其20xx年度退出金額不得低於各行年初對公正常類貸款的5%，其中關注類客戶退出金額應不低於上述兩類客戶年度退出金額的60%。
五、加強退出計劃執行的評價和考覈
1、加強退出計劃執行情況評價
加強對各行退出計劃執行情況的監控，通過月度監測、季度通報等方式及時向全轄通報退出計劃執行進度，每半年一次對全轄各行退出計劃執行情況進行綜合評價排名。對於退出計劃執行進度明顯滯後於預期進度的分支行，省行加強定向督導工作。
2、實行退出計劃執行負責制
爲強化全轄分支行對退出計劃執行的集中有效管理，實行退出計劃執行定向負責制，即二級分行的退出計劃執行由本行分管風險行領導牽頭負責，風險管理部協助督導，公司業務部門具體執行實施；杭州地區直管支行由本行分管風險行領導牽頭負責。
3、加大退出計劃執行考覈力度
結合總行對一級分行退出計劃執行的考覈方式，細化風險管理能力評價體系中退出計劃執行維度的考覈標準和評分構成，加大退出計劃執行的考覈權重和評分佔比（計劃由目前的8%增至20%），引導轄內各行強化退出計劃制定和執行效果。
4、加強對退出計劃執行結果的運用
根據各行退出計劃執行情況，積極運用退出計劃執行結果實施分類管理。
（1）對於半年度考覈退出計劃執行進度明顯滯後的分支行，省行通過定向工作提示、提高檢查頻率、直接約談等途徑，要求分支行明確後續針對性執行措施和定期彙報執行進度，確保年度退出計劃合格完成。
（2）將退出計劃執行情況與省行貸款規模整體控制、授信項目審批等進行綜合平衡、掛鉤管理。對於退出計劃制定被動、覆蓋面不足、執行進度滯後的分支行，省行將平衡信貸資源的優化配置，適當控制該行新增授信項目的審批進程。
客戶工作計劃2
客戶經理是商業銀行高素質人才的羣體，是現代商業銀行經營與管理的人力資源主體，其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場的着直接的影響。因此，商業銀行均高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。培訓的方式主要有：銀行內部舉辦專業培訓班;由資深的客戶經理帶領，實行在職崗位培訓;邀請金融專家到本銀行講座;派往參與其它金融機構舉辦的培訓與講座，組織到國外金融機構考察學習;到其它業務部門接受短期培訓;新產品推介培訓等。培訓內容包括有關的法律、財務分析、國際貿易融資、營銷技巧，其它如生存訓練、EQ訓練、戰爭遊戲等。
客戶經理的主要職能是：
1、開拓銀行業務(主動進攻型)。這是客戶經理的主要職責。大力挖掘優質新客戶;全方位地開發新業務;不斷創造客戶需求，提出產品創新思路。
2、加強現有客戶關係。對現有客戶的維護服務，是客戶經理的一項重要職責。大力促銷業務，提倡連帶促銷，交叉式銷售，爲客戶提供一攬子報務;認真解決客戶的疑難問題，處理客戶投訴;千方百計提高服務質量，爲客戶提供高品質服務;大力開展各種收費服務，努力提高非利息收入比例。
3、受理客戶授信申請。對客戶提出的授信申請，客戶經理要在認真進行調查分析的基礎上，提出客戶真實、資料完整齊全、分析準確、觀點鮮明的授信調查報告，送同級信貸管理部門審查。
4、參與審批工作。客戶經理主管大都是信貸委員會委員，直接參與審批工作。
5、搞好貸後監控工作。加強對信貸客戶的日常工作監測、風險管理工作，及早察覺壞帳信號並立即採取行動進行補償。
6、收集反饋信息。及時準確地收集客戶經營情況及客戶意見、行業動態、同業競爭對手情報等各類信息情報資料，上報給有關部門，以採取應對措施，把握商機，促進業務發展。
客戶經理處在市場競爭的最前線，必須充分運用現代化的服務手段來掌握資訊、利用資訊才能在市場競爭中搶佔待機。
客戶經理的營銷技巧比較高超。客戶經理在長期激烈的市場競爭中積累了許多豐富的營銷技巧。
客戶經理作爲銀行與客戶聯繫的橋樑，銀行形象的代表者、客戶開發者、產品營銷者，在商業銀行市場競爭和業務發展中發揮着愈來愈重要的作用。
科學定位。進一步明確客戶經理的工作職責。客戶經理的工作職責既不能定得過多，也不能定得太少。其主要職責應定爲：開發客戶;開拓業務(以批發業務和私人銀行業務爲主);提出新產品創意;信貸調查;貸後監管;信息情報收集反饋。
嚴格管理，逐步建立一支高素質的職業化客戶經理隊伍。首先，把好客戶經理資格認定關。客戶經理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富餘人員的渠道，應是銀行比較優秀的人才的羣體。特別是客戶部門的主管一定要由資深客戶經理擔任，競爭上崗。第二，加大專業培訓力度。總行重點培訓客戶經理師資力量和高級客戶經理，分支行重點對客戶經理進行操作性培訓。客戶經理培訓不能只搞短期行業，要堅持持續性、長期性，對客戶經理進行終身培訓。除了在國內培訓外，對一些高級客戶經理，可有計劃地組織到境(國)外進行短期培訓考察，以開拓視野、掌握新知識。第三，嚴格進行考覈。在指標體系中，突出以業績爲中心，以效益爲目標。考覈辦法一經出臺，就要嚴格執行。第四，完善對客戶經理的監督管理，防範經營風險。
嚴格的獎罰製得以充滿生機和活力最重要的激勵機制。以業績論英雄，憑貢獻拿薪酬，按表現定去留，這在銀行已成爲一種制度。賞罰制度對激勵客戶經理工作積極性有着十分重要及直接的影響。
對客戶經理的持續培訓
客戶經理作爲商業銀行高素質人才的羣體，是現代商業銀行經營與管理的人才資源主體，其素質高低對商業銀行開發客戶、開拓市場有着直接的影響。因此，應高度重視對客戶經理的持續培訓(也叫終身培訓)，以應對愈來愈激烈的市場競爭。
第一節 客戶經理培訓的地位、目的與原則
一、培訓的地位
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識。“持續培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發展”的提法和概念都表明人力資源開發已成爲銀行增強自身競爭力的重要途經。
客戶經理素質的提高要通過培訓來實現，客戶經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。
二、培訓的目的
培訓客戶經理的出發點和歸宿是“銀行生存與發展”，其主要目的爲：
(一)適應銀行現代化、智能化管理、獲得高素質人才的需要
當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益複雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想;二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發，提高他們的素質和質量，這樣有利於保持銀行經營管理的連續性，能夠調動員工積極性。
隨着時代的進步與銀行的發展，越來越多的商業銀行更重視通過內部培訓開發來獲得高質量的人力資源。這是因爲，內部人力資源的培訓開發不僅能夠更經濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發能夠有效的激勵員工，能夠培養員工對銀行產生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由於銀行點多面廣，基層營業機構多，人員素質參差不齊，大範圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業務素質也不現實，只有立足內部的培訓開發，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。
(二)適應銀行內外環境的變化，提高銀行競爭能力的需要
企業之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業銀行能不能適應市場經濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優勢地位，關鍵在於其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統，而是一個不斷與外界相適應的動態系統，這種適應不是靜態的、機械的適應，而是動態的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀。在外部環境大致相同的`情況下，銀行要在市場競爭中立於不敗之地，關鍵在於銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在於後天培養。隨着知識的更新、技術和信息的迅速發展，若客戶經理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨着上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力纔會不斷增強。
(三)提高工作效率和生產力的需要
客戶經理通過有效的培訓，其產品知識、營銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的經營效益得到較大提高。因此，銀行客戶羣、業務量、經營效率與客戶經理的知識、技能有絕對的相關性。
(四)滿足客戶經理自我成長的需要
現代培訓的理念是：工作已經成爲一個持續學習的過程，是個人爲提高自己的市場價值而進行的投資。客戶經理不僅重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業銀行的管理者認爲：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之爲一種“投資”。客戶經理希望學習新的知識和技能，希望接受具有挑戰性的任務，希望晉升，希望得到職業發展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經理的滿足感。
二、培訓的原則
爲了提高培訓成效，在對客戶經理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作爲一種獎勵手段，如鼓勵客戶經理利用業餘時間進修學習，並對成績突出者給予獎勵等;二是堅持應用原則。對銀行客戶經理在職培訓應強調針對性、實踐性。倡導“培訓爲業務服務”、“培訓爲管理服務”的方針。銀行發展需要什麼樣的人才、客戶經理缺什麼知識與技能就培訓什麼，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用;三是堅持參與性原則。爲調動客戶經理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業務培訓講座，讓每個客戶經理輪流上臺當教師，既培養鍛鍊了客戶經理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經理們之間相互分享了各自的成功經驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發其參與培訓的積極性;四是堅持分類原則。客戶經理培訓的最終目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。
第二節 客戶經理培訓的內容與方式方法
一、培訓的內容
對客戶經理的培訓內容，要從實際出發，根據本行實際，量體裁衣，度身定做。一般應採取分類培訓的方式進行，即針對不同的對象確定不同的培訓內容。
(一)客戶經理的基本培訓內容
1、銀行有關的法律。
2、金融產品知識。
3、銀行規章制度。
4、財務及信貸評估分析技術。
5、市場調研分析技術。
6、營銷技能。
7、公關禮儀。
8、心理素質。
9、職業操守。
10、 其它。
(二)新任客戶經理的培訓內容
對銀行而言，對新入行的客戶經理進行培訓是最佳培訓時機。新員工的培訓與發展，又稱崗前培訓、崗前教育、職前教育、入行教育，是一個銀行所錄入的員工從局外人轉爲銀行人的過程，是員工從一個團體的成員融入到另一個團體的過程。對新招聘客戶經理的培訓課程應爲：介紹本行概況，包括銀行歷史、使命與前景規劃、主要金融產品及服務、銀行客戶和市場競爭狀況、銀行組織架構及工作流程等;介紹客戶經理職位說明及職業必備;介紹法律文件與規章制度;到主要業務部門或崗位進行跟班實習等。
(三)高級客戶經理的基本素質
高級客戶經理除了具備一般客戶經理的素質外，還應具備以下基本素質：一是具備良好的思想品德、職業道德和敬業精神及開拓創新精神。二是熟悉和掌握商業銀行各種資產、負債、中間業務知識和運用方法;三是有較強的獨立工作能力、公關協調能力和語言表達能力。四是具有外向型號的性格。五是有一定的社會關係。六是具有一定的文字綜合能力;七是具有豐富的實踐經驗。
客戶工作計劃3
新的一年裏我爲自己制定了新的目標，做爲客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛鍊自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做爲客戶經理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨鍊，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、紮實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較爲冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識爲客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面。客戶經理要成爲市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的.基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
客戶工作計劃4
在年初我已經制定了自己的工作計劃，雖然不是做的很好但是我已經盡力了。在2月我會更加的努力 所以我制定了以下的計劃：
1、每週要增加2個以上的新客戶，還要有2到4個潛在客戶。
2、一週一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3、見客戶之前要多瞭解客戶的狀態和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。
4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直有交流的。
5、要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
6、對所有客戶的工作態度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，爲公司樹立更好的形象。
7、客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。
8、自信是非常重要的。要經常對自己說你是最好的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態度才能更好的完成任務。
9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
10、爲了這月的銷售任務每月我要努力完成1到2萬元的任務額，爲公司創造 利潤。 以上就是我這一年的'工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。爲公司做出自己最大的貢獻。不過現實來說，我目前還是有着很多的不足之處需要我來解決的，我相信自己能夠有着更好的發展，不過前景纔是最重要的，我相信自己能夠做到最好，這是我應該做好的。以後的道路上，我會走的更遠，因爲我的人生旅途纔剛剛開始，我相信自己會做的更好!
客戶工作計劃5
根據公司戰略發展目標及公司品牌定位，結合現狀，爲了樹立服務意識、完善服務技能、規範服務行爲、提升服務質量，特擬定出以下六個方面內容，加以組織培訓、加強督導，從而導入到今後的日常服務工作中，以提升整體服務質量。
一、主動推銷自己，讓客戶認識我們、瞭解我們通過相關的調整舉措，改變讓客戶來找我們的現狀，變成讓我們主動去展示、推銷自己，真正發揮出客服管家在園區現場的主觀能動性，調整舉措如下：將現在首層電梯大堂告示欄進行改造（重新設計、製作、安裝，相關數據爲：長：130cm，寬：70cm，厚：10cm；式樣建議參考雅典1.2期，將平推式改爲合頁式上翻，玻璃改爲整體有機玻璃，安裝部位爲正對入戶大堂的顯眼位置，離地尺寸爲130cm爲佳）。將改造後的告示欄分爲三個功能區使用：
1、中間爲樓棟責任客服管家的形象照片、服務電話、服務理念及責任督導人的照片等信息；
2、左側爲小區常用的相關提示（如：防火防盜、高空拋物、文明養犬、物業管理法規宣傳等內容）；
3、右側爲日常服務中的一些臨時性通知告示（如：緊急停電、臨時停水、蚊蟲消殺、節日祝福等信息）；通過以上調整及使用，在主動向客戶展示我們的服務形象、服務方式的同時，無形中與客戶建立起了情感關係，增強客戶對我們的認知感、信任感；同時，也是種陽光操作，讓客戶來督導我們的日常服務行爲，促進客服管家在現場的責任意識和日常事務性工作的處理能力。
二、制定崗位職責，讓員工認識自己、明確責任在我們主動展示自己的同時，同步制定出各個崗位的工作實施細則，主要如下：
（1）客服前臺/大區物業助理崗位職責
1.在客戶服務經理的直接領導下開展客戶服務、公共管理工作；
2.保持工作環境整潔，及時整理檯面及報架，按“5s”現場管理要求控制現場辦公環境；
3.做好文件資料的收發、登記、分類、整理和歸檔保管工作；
4.協助部門經理組織客戶中心的培訓工作，作好培訓記錄；
5.協助部門經理組織由物業部發起的會議，並作好會議紀要；
6.負責二次裝修申請的初次審批工作；
7.負責制定管理範圍內工作計劃及物品需求計劃，並保證計劃的貫徹執行；
8.負責解決處理客服管家遇到的難以解決的問題，並及時報告給經理；
9.擬定各類文書通告和表格，並負責保存、發佈服務中心發出的所有文件；
10.認真做好《物業助理工作日誌》，相關文件記錄存檔；
11.負責辦理業主收樓的各項手續，向業主解釋說明物業管理規定的各項內容、收費細則，與業主簽訂各類有關協議、合約（如：《前期物業服務協議》、《臨時管理規約》等）。
12．各類臨時證件的辦理（如：臨時出入證、住戶證、停車證、施工許可證、放行條等）；
13．負責業戶檔案的建立管理工作，並熟知業戶基本情況；
14．按照《鑰匙管理操作細則》負責管理範圍內的各類鑰匙的接收、借用、託管等工作；
15．負責對施工單位辦理臨時工作證並建立檔案，形成有效管理；
16．遇到突發事件，應根據事件的性質程度逐級上報至物業助理、服務中心副經理、經理。
17．對前臺各項工作程序熟練掌握運用，並不斷完善，提出合理化建議，高效、優質完成各項工作。
18．協助服務中心收費工作。 19．爲有需要的業主/客戶提供打字、複印有償服務。
20．每月底認真做好接待業主/客戶回訪、投訴、維修單等工作彙總並寫出初步分析報告。
21．熟悉掌握物業管理的有關法律、法規，嚴格遵守服務中心的各項規章制度，積極維護公司利益和聲譽。
22．掌握管理費、水電費、租金等繳納程序，協助做好管理費催交的工作。
23．積極做好與各部門相互溝通、協調和配合工作。
24.工作崗位細則：
a、來訪/電話接待：業主/客戶到(或致電)服務中心，服務前臺要熱情禮貌接待，並做到“四清楚”，即：聽清楚、問清楚、復清楚、記清楚，做好：記錄——處理——回覆——存檔四步基本流程。
b、派單及跟進：根據業主/客戶反映的問題記錄後，派單至相關部門解決，並做好業主/客戶反映問題的跟進工作。
c、回訪：根據相關部門解決問題後的反饋，即時對業主/客戶進行電話回訪，並將信息反饋給區域客服管家。
d、投訴處理：業主/客戶投訴，應做好記錄，及時彙報上級領導並進行處理（或反饋給區域客服管家），如不屬本公司或本服務中心責任，應耐心向業主解釋清楚。
e、巡邏檢查：按規定的巡樓路線和要求，每天至少巡查樓宇、大區、銷售中心（樣板房）、會所二遍。巡查時應認真、細緻，發現問題及時記錄和處理。
f、清潔檢查：注意巡查大區區域、路面、銷售中心（樣板房）、會所仔細檢查各區域的路面、走廊、牆壁、防火門、消防箱、鋁合金通風窗、燈罩、樓梯扶手等的清潔衛生情況，每日記錄在巡查表內，月底（25號）做出評估，給客戶部經理審覈後交財務部或綜合部，以此作爲支付費用的依據。
g、綠化檢查：注意巡查所管理區域的綠化情況，特別檢查綠化的長勢、枯死、缺苗等狀況，及時與綠化保養公司聯繫整改，月底（25號）做出評估，給客戶部經理審覈後交財務部或綜合部以此作爲支付費用的依據。
h、樓宇巡查：注意大堂入口、電梯內外、各層走廊、牆壁、地面、防火門、消防箱設施、照明燈具、樓梯扶手、天台等的清潔衛生情況
i、投訴回訪：根據服務前臺受理的客戶投訴記錄，安排區域客服管家進行跟進處理，並及時做好回訪，要求投訴處理及時率100%，回訪100%
j、每月認真做好大區、銷售中心（樣板房）、會所等各個區域的各項工作檢查，並做好各項工作記錄。
k、熟悉掌握物業管理的有關法律、法規，嚴格遵守服務中心的各項規章制度，積極維護公司利益和聲譽。
l、掌握管理費、水電費、裝修費用等繳納程序，及時做好管理費催交的工作
m、嚴格按合同要求對專業清潔、綠化公司的清潔衛生，綠化保養進行檢查、督導和考覈。
n、積極做好與各部門相互溝通、協調和配合工作。
o、協助客戶服務中心經理/副經理處理日常事務。
p、根據客戶服務中心經理/副經理的安排，佈置當日工作，並負責檢查、指導、督促管轄範圍的工作情況及員工履行職責情況。
q、負責檢查客服管家對客戶服務質量及態度的及工作規範。
r、 整理、記錄《物業助理工作日誌》，對當天發生的情況及處理方法作詳實記錄或提出有效建議。
s、負責組織業主（租戶）意見徵詢活動，具體落實客戶投訴的情況，並針對各種問題提出具體解決方法及建議。
t、負責組織區域家服管家日例、周例會議，做好工作總結。
u、完成上司交辦的其他工作任務。
（1.4）每日工作安排：
a、提前15分鐘到辦公室，查閱前一天值班助理值班工作記錄及經理的批閱內容，將日常巡視中發現的問題，自己能力範圍內不能解決的提出，請示經理協助處理，聽取經理安排當天工作；
b、當值助理上班前5分鐘與客服管家在服務中心門口集合（雨天除外），主持當天早會：
①．互相問好；
②．檢查各同事儀容儀表；
③．前一天遺留工作事項及當天主要工作安排。
c、值班助理根據經理安排的工作，及時去完成，如沒有什麼特別的事，則在9：30-11：00對所管理的區域（已交付的住宅、外圍商鋪、銷售中心（樣板房）、會所）進行巡查一次（區域客服管家：精神面貌、着裝形象、崗位工作情況及工作記錄等；大區：道路清潔狀況，綠化狀況；車輛：園區路面、地下車庫車輛停放情況；銷售中心：吧檯人員、安管員精神面貌、着裝形象、禮節禮貌等情況；洗手間清潔衛生狀況，衛生紙、洗手液等物品短缺狀況；樣板房：清潔衛生狀況，鞋套、樣板房原有的裝飾品、傢俱、各類擺設等物品短缺狀況；會所：清潔衛生狀況，設施、設備是否正常等況情）。
d、記錄、彙報：每天記錄巡查情況，針對所發現的問題，以派工單的形式發到各責任部門，並及時協調各相關部門做出處理，自己不能處理的要及時彙報經理協調處理。
e、下午15：00-17：00再次對所管理的區域進行一次細緻的巡查。（路線從服務中心（15：00）——服務中心（17：00）：（巡查時間上下相差不超過15分鐘，特殊情況除外）注意事項：同上午一樣。
f、每天籤閱責任區域客服管家的工作日誌，及時掌握客服管家的工作動態，將管家巡視記錄的事項分類安排處理，並督導管家跟進回訪。
g、及時回收客服管家的家訪信息表，每週交經理閱後歸檔，並做好記錄。
h、其他物業助理則按規範完成以下主要工作：
①．注意禮節禮貌，認真做好客戶的來電、來訪信息記錄和處理跟進；
②．做好郵件、包裹收發記錄工作；③．遺漏工程整改、返修事項的統計、整理、發函及後續跟進督導；
④．各事項派單處理及回單跟進、歸檔管理。
i、完成上級領導交辦的其它工作。
（1.5）每週工作安排：
a、每週與清潔、綠化現場負責人巡視不少於兩次，將當場發現的問題及時知會分管品質管理的副經理，要求能及時解決的及時解決，不能現場解決的要在三日內做出解決方案。
b、週一參加部門例會，聽取經理的工作安排。
c、接受部門組織的有關工作中存地問題的《自由發言討論會》，每週不少於一次。
d、周工作彙總（來電來訪信息、返修整改信息、管家家訪信息、裝修申報信息、其它本週主要工作事項）。
e、完成每天的工作及上級領導交辦的其它工作。
（1.6）每月工作安排：
a、每月28號前將清潔、綠化、狀況做出月評估，交分管品質管理的副經理審閱。
b、每月根據清潔服務合同協助督導各外委單位按月度工作計劃實施，並做好記錄；
c、督導區域客服管家對業主的.家訪工作，每人每月回訪業主不少於責任範圍區域內的1/3戶，以瞭解客戶的潛在服務需求，反饋給經理，改善、提高自身的服務質量。
d、月工作簡報（來電來訪信息、返修整改信息、管家家訪信息、裝修申報信息、交樓信息、管理費收取信息、外發文件、工作會議、培訓內容、其它本月主要工作事項等）。
e、每月28日前做好下月部門物資需求計劃交經理審閱；
f、每月最後一天及時領取各項工作記錄、值班表格（來電來訪表、前臺值班記錄表、助理工作日誌、管家工作日誌、工程派工單等）併發放到相關崗位；
g、每月2日前將上個月的各項工作記錄、值班表格（上個月的來電來訪表、前臺值班記錄表、助理工作日誌、管家工作日誌、工程派工單等）整理好交經理存檔；
h、參加公司組織的各項業務知識培訓，並接受考覈。
i、月底上交管理費用的催繳情況。
（1.7）每季工作安排：
a、督導季末對蓄水池的清洗；
b、水景的清洗（可根據實際情況增加清洗次數）；
c、統計業主回訪記錄達到公司標準（每季度家訪管轄區域98%）；
d、督導地下管井的疏通。
（1.8）每年工作安排：
a、督導對化糞池清理；
b、年終總結和下年工作計劃。
（1.9）按時上交：
a、 《前臺值班記錄表》和《助理工作日誌》；
b、未處理完畢彙總表；
c、月樓宇情況（收樓情況、裝修情況、出租情況）彙總表和欠費情況統計表;
d、完成每日的工作及上級領導交辦的其它工作。
七、管理責任：(a)對區域客服管家的服務質量負責；
(b)對區域客服管家的嚴重失職行爲負責。
八、主要權限：(a)、對客服管家的獎、懲、升、降有建議權；
(b)、對客服客家及外包單位各項工作有監督、檢查、安排權；
(c)、上級授予的其它權力。
（2）、區域客服管家崗位職責
( 1.1）爲區域樓棟的第一責任人，在大區物業助理的直接指導下開展日期物業管理及服務工作。
(1.2)包括但不限於以下主要工作事項：物業巡檢（清潔衛生督導、裝修督導、公共場地、公共設施巡查等）、信息受理及處理（諮詢、報修、投訴、代辦服務、有償服務等）、客戶意見徵詢、客戶回訪、健康管理、貼心關懷（生日祝福、溫馨提示、特殊慰問等）、費用催繳等，編寫工作報告等日常管理工作並及時完成領導安排的其它臨時性工作任務。
( 1.3）崗位主要工作內容：
a、物業巡檢：按規定的巡樓路線和要求，每天至少巡樓二遍，巡視內容主要有以下事項：
①、裝修管理——每天對樓棟裝修單元進行巡查督導，主要查看其：手續是否齊全（許可證、工人出入證等）、是否按圖紙施工（有無未經申請擅自施工的項目等）、是否有安全隱患（動火作業、抽菸等）、其它（是否關門控制噪音和灰塵、證件是否到期、裝修垃圾的清運情況等）；以上事項爲裝修現場管理的必檢項目，記錄在《管家工作日誌》內並及時跟進處理；
②、清潔衛生督導——每天巡查責任區域內的路面、走廊、牆壁、防火門、消防設施、公共門窗、公共照明燈具、樓梯扶手、地面等部位的清潔衛生情況，記錄在《管家工作日誌》內並及時跟進處理；
③、公共部位巡查——每天對天面、平臺、管井、綠化帶、水景、人行道、電梯、車庫等公共部位進行巡查，狀況是否正常，是否有安全隱患，是否被佔用等，記錄在《管家工作日誌》內並及時跟進處理；
b、信息受理及處理：公佈24小時服務電話，及時受理業主諮詢、報修、投訴等信息，並做好記錄，自己能處理的，自己及時作好現場處理，不能處理的要馬上彙報上級領導並進行處理，如不屬本公司或本服務中心責任，應耐心向業主解釋清楚，且跟蹤處理到底直到回訪結束。
①、報修——以第一責任人的身份主動、及時受理責任樓棟各業戶的房屋報修事宜，詳細作好記錄，並與前臺對接，督導跟進處理，處理過程中要隨時與業戶保持聯繫，將處理信息及時反饋給業戶，如施工單位有人過來維修，需親自陪同工人上門，當面與業戶做好溝通工作之後方可離開，處理完畢後，需上門或電話回訪處理結果及業戶滿意度，並做好全程信息記錄。
②、投訴——以第一責任人的身份受理業戶的不滿抱怨信息，參考投訴處理規程，全程跟進處理，做好回訪及記錄工作。
③、代辦服務——爲方便客戶，我們利用相關資源爲客戶提供力所能及的免費協助服務，如：代發信件、快件，代訂報刊雜誌，代辦電話、網絡等申請，代訂機票、車票，代辦衣服乾洗等各項服務。
④、有償服務——有償服務是物業公司在提供常規物業管理服務之外，根據客戶個性化需求而拓展的一種經營性服務項目，費用由業戶在物業服務費範圍之外根據服務項目與物業公司協商確定，服務項目主要有：新居裝修後清潔開荒、日常家居清潔、室內植物租賃、室內工程維修（光管、開關、水龍頭、地漏等）及空氣檢測等服務項目。
⑤、信息反饋——所有事項，客服管家都需以第一責任人的身份及責任感進行受理、記錄、跟蹤處理過程、保持與客戶聯繫，無論事情處理，都需在約定的時間內給予客戶回覆，並全程做好書面記錄。
c、客戶意見徵詢：每月、每季度、每半年，樓棟責任管家都要主動徵詢客戶對我們的服務評價，年度客戶意見徵詢由經理統一組織安排實施，並做好書面調查記錄及意見調查分析報告。
d、客戶家訪：客服管家需在日常與客戶溝通、服務過程中，不斷完善客戶檔案資料信息，根據《管家家訪信息表》不斷更新以下信息內容：
①、業戶出生年月；
②、現工作單位、電話、地址；
③、興趣愛好、緊急聯繫電話、車輛信息、寵物信息、保姆信息、其它特殊情況等（小孩上學、老人）；
e、貼心關懷：從情感關懷出發，對客戶進行“一對一”尊貴式細節服務，主要體現在以下方面：
①、生日祝福——客服管家清楚掌握每一位客戶的生日，在客戶生日當天遞送生日賀卡或發送祝福短信；
②、溫馨提示——針對天氣變化，及時提醒業戶注意做好應對措施，利用小區公示欄、小區廣播等在小區內播報天氣預報、生活小常識等。在災害性天氣來臨之前，提前向客戶發出警示，並向客戶介紹防範措施。
③、特殊慰問——對於客戶出現重大疾病或遭遇不幸，客服管家將代表服務中心到客戶家進行特殊慰問。
④、信件簽收、派發——業戶不在家或外出旅遊時，經確認後，代爲簽收信件、包裹並妥善保管轉交。
f、健康管理：針對客戶不同年齡及家庭成員結構，利用奧龍會館現有資源，有計劃的組織客戶進行健康檢測，出具體檢結果分析及健康評估報告，爲客戶建立健康檔案。
g、費用催繳：根據財務收費統計情況，及時掌握樓棟各單元業戶物管費繳交情況，根據服務協議週期，每週一遞交上一週催費情況統計表，每月提醒業戶及時繳交物管費，並全面掌握欠費單元的原因，做出分析，及時處理，每月物管費的收取率，爲客服管家日常工作考覈的一項重要工作。
（1.4）每日工作安排：
a、提前10分鐘到辦公室，整理好當天的工作資料及物品（對講機等），按崗位着裝要求前提5分鐘到服務中心門口集合開早會，聽取當天值班助理及經理的工作安排，並認真完成；
b、8：10——11：00 1、．8：45分前，在各區域樓棟主通道前主動向業戶問好並歡送客戶上班（當天若有特殊事項安排則適當調整，按事情的輕重緩急靈活處理）；
1、10：30開始對所管理的區域樓層及公共區域進行細緻的巡查一次，主要事項如下：
①．樓層：住戶的基本情況瞭解（家訪），出租戶數等；公共通知欄已發佈信息的張貼情況，安全出口、防火門情況，各管井、設備間有無溢水現象，樓道照明情況等；
②．裝修督導：裝修戶數、裝修狀況、裝修材料運送及裝修垃圾清運情況掌控；
③．空置房的情況：水電是否關閉、室內配套設施設備是否齊全；
④．安全防範情況：有無閒雜人員，住戶出入有無關好門窗狀況；
⑤．樓層的清潔衛生狀況：是否按清潔標準及時清潔，生活垃圾擺放、清運狀況；
⑥．樓層、地下室的公共設施、設備的有無損壞狀況，包括電井門、消防栓及配件、樓層照明燈、電梯運行情況、電梯內照明燈情況及車輛停放情況。
⑦．下雨天天面、屋頂及大堂等部位的防水檢查，及時設置安全提示牌；
⑧．公共區域：道路清潔狀況，綠化狀況，配套物品的擺設狀況。
c、15：00——17：30
①．提前10分鐘到服務中心，聽取物業助理對下午的相關工作安排，如沒有，則開始對各自責任區域進行下午的物業巡查，巡查內容同上午一致，同時，注意跟進上午巡查情況的處理情況；
d、記錄、彙報：每天記錄巡查情況，針對所發現的問題，及時協調各相關部門做出處理，自己不能處理的要及時彙報物業助理協調處理。
e、18：10——19：00 ①．督導當天樓道垃圾清運情況（生活垃圾、裝修垃圾）；
②．在區域主通道迎接下班回家的業戶，主動問好，有物品需要幫忙的須主動協助；
f、收樓期間：爲業主辦理收樓的有關手續及遺留工作的返修跟進督導。
g、業主投訴：每個客服管家均爲責任區域的第一責任人，所有相關投訴信息均需及時協調、跟進處理。
h、完成上級領導交辦的其它工作。
（1.5）每週工作安排：
a、每週與清潔、綠化現場負責人巡視不少於3次，將當場發現的問題，要求能及時解決的及時解決，不能現場解決的要在三日內做出解決方案。
b、參加部門周例會，聽取經理的工作指示，詢問業主投訴問題處理結果，反饋處理結果給業主。
c、對所管理區域的業主進行家訪，瞭解業主的意願，反饋給部門經理，不斷改善、提高自身的服務質量。
d、接受公司組織的各項業務知識的培訓。
e、接受部門組織的有關工作中存地問題的《自由發言討論會》。
f、完成每天的工作及上級領導交辦的其它工作。
（1.6）每月工作安排：
a、每月25號前將清潔、綠化的狀況做出月評估。
b、根據外委合同內容每月安排清潔公司對公共區域路面清洗不少於2次，公共樓層清洗1次。公共區域消殺工作不少於一次，明溝、暗渠疏通、清理不少於一次。
c、參加公司組織的各項業務知識培訓，並接受考覈。
d、對所管理區域的業主進行家訪，每人每月回訪住戶不少於責任範圍區域內的1/3戶，瞭解業主的意願，反饋給部門經理，改善、提高自身的服務質量。
e、隨時掌握管理費、水電費、租金等繳納情況，及時做好管理費催交的工作。
f、在經理的領導下實施社區文化活動的開展工作。
g、完成每日的工作及上級領導交辦的其它工作。
（1.7）每季工作安排：
e、協助季末對蓄水池的清洗；
f、水景的清洗（可根據實際情況增加清洗次數）；
g、統計業主回訪記錄達到公司標準（每季度家訪管轄區域98%）；
h、地下管井的疏通。
（1.8）每年工作安排：c、對化糞池清理；
d、年終總結和下年工作計劃。
（1.9）按時上交：
e、 《管家工作日誌》、《家訪信息表》；
f、未處理完畢彙總表;
g、月樓宇情況彙總（收樓情況、裝修情況、出租情況）表和欠費情況統計表;
h、完成每日的工作及上級領導交辦的其它工作。
七、主要權限：a、對各外委單位工作情況的監督、考評權；
b、對內部工作的建議權。
三、完善作業流程，讓事務有章可循、規範行爲在明確各個崗位工作職責的同時，不斷完善各項事務處理的規範流程，具體流程在此簡略
四、挖掘客戶需求，讓服務更人性化、更精細化隨着物業行業的同質化現象加劇及客戶服務需求的細化和增加，物業管理的常規性服務已不能滿足客戶的個性化需求，爲此，爲了提升服務項目，加強企業競爭力，儘可能的滿足客戶的服務需求，擬從以下方面着手，整合商鋪等現有資源，挖掘客戶的潛在需求，儘可能的或給客戶驚喜的向客戶提供精細化服務。服務種類：居家服務商務服務房產服務健康服務旅行服務個性化服務無償服務
1、居家服務
●洗衣服務業主如需要清洗衣物（包括牀單、窗簾等其他紡織用品），請拔打物業服務中心電話，我們將免費代辦此項業務。
●送餐服務如因工作繁忙或其它原因，我們隨時爲客戶提供速食快餐訂餐服務。
●清理服務如果客戶家裏有想丟棄的陳舊傢俱，只要撥打我們客服管家的服務電話，我們將提供上門清理服務。
●室內清潔服務有償提供酒店式的室內清潔衛生服務。
●叫醒服務由客戶向我們提供約定的電話號碼，在約定的時打電話叫醒；如電話無法接通、無人接聽、電話號碼不實等，視爲不方便打擾，不再需要叫醒服務。
●牛奶、報紙、鮮花代收代購服務我們爲客戶免費聯絡定購，價格隨市就行。
●郵件代簽收服務客戶因種種原因出門在外，我們在得到客戶電話許可的前提下，代爲簽收相關郵件並及時轉交
●區內找人服務如果客戶的家人或朋友就在小區內或附近，但又無法聯繫上，我們將爲您儘快儘可能的找尋。
●失物招領服務如果客戶在小區內遺失物品，如被我們物業服務中心的工作人員拾到，我們會第一時間發出招領啓事，及時尋找失主來認領。
●物品借用服務爲了方便客戶應急所需，物業服務中心備有以下生活用品供業主免費借用：雨傘釘書機剪刀水果刀膠水象棋計算器手電筒鉗子錘子等小物品
2、商務服務客戶服務中心兼設有商務功能，爲全體客戶提供下列商務服務:
●打印、複印服務複印收費方法：a4幅面每張0.5元; a3幅面每張1元。打印收費方法：a4幅面每張5元。
● 網絡服務電子郵件收發代理：3元/次英特網寬帶網絡接入服務：3元/小時
●傳真服務接收傳真收費：每頁5元發送傳真收費：省內每次5元、省外8元3、房產服務
●房屋代管服務如果客戶的房產長時間無人居住，我們提醒客戶對房屋內及室內物品應當進行妥善安排處理。我們建議客戶選擇房屋代管服務，我們將爲客戶的房屋進行定期通風和清潔，收費視具體情況商定。
●房屋代租服務如果客戶的房產長時間不居住準備用來出租，可以自己確定價格，我們可以幫助尋找客戶，協助辦理出租手續；當然客戶也可以全權委託物業服務中心代理出租，代收租金，其代理手續費爲出租價格的50%。
4、健康服務
●住戶健康檔案針對客戶不同年齡及家庭成員結構，利用奧龍會館現有資源，有計劃的組織客戶進行健康檢測，出具體檢結果分析及健康評估報告，爲客戶建立健康檔案。
●緊急援助服務物業服務中心是每位客戶的親人和保姆，如果您不幸生病或身體受到傷害，只要拔打我們的服務電話，我們的客服管家會馬上來到客戶身邊，幫助客戶買藥品以及安排及時就醫。我們的緊急援助是免費的，但涉及到實際發生的費用，需要由客戶來承擔
5、旅行服務
●代爲聯繫出行旅遊及線路設計經與專業旅遊機構形成合作夥伴，如客戶有出行旅遊計劃，可以代爲聯繫專業旅遊機構制訂合理旅遊線路。
6、個性化服務: ●生活配套信息服務提供周邊配套（醫院、銀行、學校、郵局等）的地址、電話，將周邊的社會資源儘量詳細的提供給業主。
●特殊客戶的特殊關懷當有客戶如：結婚、生日、喜得貴子、生病康復等特殊事項，及社區文化活動將客戶的照片製作精美相框贈送。
●上門辦理業務片區責任客服管家預約上門辦理車輛月卡、門禁卡、水電卡充值及物業管理費的收取等業務，避免讓客戶跑到服務中心前臺辦理或沒有時間而延誤辦理。
7、無償服務:
a、通過與有關部門聯繫，力爭常年爲業主、住戶無償代辦電話、網絡開戶、有線電視、代訂報刊雜誌等
b、義務活動每半年進行一次物業管理法規宣傳諮詢活動（一天），責任部門爲客戶服務中心。每年1—2次家用小電器義務維修（一天），責任部門爲服務中心工程部。
c、節日慰問公司統一設計製作春節“福”字的吉祥物於春節前由客服管家上門派發給客戶。
五、加強監督考覈，讓過程有據可查、獎優懲劣改善硬件、明確職責、規範流程、深入拓展，在導入實施以上工作步驟後，採用pdca（計劃、實施、考覈、總結）循環工作方法，在物業助理、值班經理及品質督導的日常巡檢機制下，通過考覈評分，加強對崗位工作的督導和現場管理，通過第三方督導，以量化的考覈標準來評定員工日常服務態度與工作效率和質量，通過績效考覈表，客觀科學的評定出員工當月的工作整體情況，考覈結果直接影響到績效工資的發放。
六、注重內部溝通，讓員工提高認識、思想轉變服務的提升在於思想的轉變和意識的到位，在督促落實前面五個步驟的同時，注意與團隊各工作夥伴的及時溝通，做好思想引導工作，及時調整好員工的情緒；同時，在員工的個人成長和職業規劃方面，進行交流，積極引導員工樹立上進心、責任感和學習意識，讓員工樹立積極的人生價值觀和主動工作意識。工作積累資源，服務創造價值！在下階段工作中，客服中心全體成員首先調整思想認識，加強學習，明確各崗位職責和規範作業流程，努力挖掘客戶潛在需要或提供超出客戶期望的驚喜服務內容，和員工一起牢固樹立投身物業服務行業的職業理想。
客戶工作計劃6
時間飛逝，至今進入我行已經一年，我在領導的關心下，在同事們的幫忙中，經過自我的努力工作，取得了必須的工作業績，業務知識也有了較大的`提高，個人營銷本事也得到極大提高。爲了20xx年更好的開展工作，特制定了具體的工作計劃：
經過一年的學習，我基本掌握了我司產品的要素，能夠經過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，爲客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習我行信貸風險控制措施，控制好自我負責的每一筆業務。
最終，在業務營銷過程中，20xx年需要認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷本事。作爲一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自我的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶要什麼，尤其是後一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷本事提升很大程度在於瞭解客戶、滿足客戶。所以，在與客戶交流的過程中，需要不斷髮掘客戶的特點、優勢、劣勢、興趣愛好，力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感，解決客戶急需解決的問題。
20xx年在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現有優質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住季節特點，開拓專業市場，做好微貸產品的營銷，力爭取得成績；利用產品優勢加強上門營銷力度；最終是加強交叉檢驗交叉營銷，與其他客戶經理一齊，全方位服務客戶。
每一天都是一個新的開始，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得提高，成爲一名優秀客戶經理。
客戶工作計劃7
xxx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司本財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，爲全行的增存工作打下了良好的基礎
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……
雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。爲了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作爲分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不同客戶，採取不同的工作方式，努力爲客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的'改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認爲作爲一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，爲使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。
客戶工作計劃8
挖掘機不同於一般產品，一者購買者購買挖掘機的出發點是作爲一種生產資料去賺錢的，因而能否賺到錢是其考慮的第一因素；二者挖掘機是高價值產品，因而在購買者在確定是否購買的時候要考慮很多其它方面的因素。所以，客戶並不會象購買其它消費品或生活用品一種只需要作出簡單判斷之後即可作出決定。因而，對於一位挖掘機銷售業務員來說，與客戶的交往接觸與交往是非常重要的工作。
本文將簡單介紹一下挖掘機銷售業務員如何才能做好客戶接觸及拜訪方面的工作。
一．客戶接觸流程
1、客戶信息收集
客戶信息的收集是與客戶接觸的前提，因而平時業務員最主要的工作之一就是收集客戶信息。獲取客戶信息的途徑一般有：自己走訪、朋友介紹、挖掘機老用戶介紹、挖掘機機手介紹、在挖掘機集中地採集、同行之間的交流以及通過展示會、聯誼會、座談會等形式採集。實踐表明，客戶信息無處不在，關鍵是業務員一定要做到親身、親歷、親爲，並在具體實踐中不斷提高自己的交際能力及交際水平，不斷擴大自己的社交範圍。 除客戶購機信息外，客戶信息收集還包括如下內容： ①本公司銷售產品信息收集，包括各地保有量、市場佔有率、設備使用狀況、用戶反應等； ②競爭對手產品信息收集：競爭對手產品特點、價格、成交條件、銷售渠道、競爭策略、用戶使用情況、社會保有情況、用戶評價等； ③潛在客戶信息收集：潛在客戶相關資料； ④各地投資、建設情況及相關信息； ⑤競爭對手在目標地區的布點及銷售力量分佈情況等。
2.客戶篩選
業務員要養成將自己所收集到的客戶信息進行及時彙總、分析的習慣，根據客戶特徵對客戶信息進行彙總、分析、篩選，並在此基礎上制定自己的客戶拜訪、跟蹤計劃，能夠有效地提高業務員的工作效率與工作效果。具體按什麼特徵去對客戶進行分類可由業務員自己根據實際情況把握，既可以根據客戶類型、購機意向的強烈程度、客戶資金實力、信譽情況等分別整理，也可以將各種情況綜合彙總以便於對客戶進行有效分級、評等。
3.制定接觸客戶計劃
提高工作效率最簡單的辦法就是制定工作計劃，業務員要有計劃地與客戶進行各種形式的接觸，如電話溝通、短信問候、登門拜訪、雅室小聚、健身鍛鍊、體育活動等等，總之與客戶的接觸方式是多種多樣的。業務員將自己所掌握的客戶信息整理、分類、篩選後，根據每一個客戶的具體情況確定接觸的方式與流程，並將這些內容以月計劃、周計劃、日計劃的形式體現出來，同時按計劃實施自己的客戶接觸行動。
4.明確與客戶接觸的目的
業務員在制定客戶接觸計劃的時候，首先要明確針對每一個客戶的接觸目的`，一般情況下業務員與客戶接觸基本上基於以下幾種目的： ①銷售產品 銷售產品是與客戶接觸的主要任務； ②市場維護 客戶開發與市場開發是一個延續的過程，銷售人員不僅要建立起與客戶之間的關係，而且要處理好市場運作中存在的相關問題，解決客戶之間的矛盾，理順渠道間、客戶間關係，確保市場的正常、穩定，因而業務員必須承擔所負責區域的市場維護工作。 ③建設客情 銷售人員要在客戶心中建立自己的品牌形象，這樣纔可能更好地贏得客戶對你工作的配合與支持。 ④信息收集 銷售人員要隨時瞭解市場情況，把握市場的最新動態，與客戶接觸是最好、最及時把握市場情況的方式。 ⑤指導客戶 業務人員分爲兩種類型，一種是隻會向客戶要訂單的人；另一種是給客戶出主意的人。兩種業務人員的實際工作效果有很大差別，前者獲得訂單的道路漫長而遙遠，後者則很容易贏得客戶尊重。
5.確定接觸方式
業務員要根據客戶的實際情況及自己與其交往程度確定每一次接觸的具體接觸方式，並採取循序漸進逐漸深入的方式不斷拉近與客戶之間的距離。具體接觸方式很多，可由客戶自己根據實際情況把握。如：電話溝通、短信問候、書信往來、登門拜訪、宴請、共同參與體育項目及娛樂活動、座談會、展示會、聯誼會、組織旅遊等等，幾乎社會上存在的所有交際方式都可作爲業務員與客戶接觸的選用方式。業務員如果能切實把握實際情況，將這些交際工具使用好了，業務工作的開展可能做到遊刃有餘。
6.與客戶接觸前的準備
爲了保證每一次與客戶接觸的效果，業務員在與客戶接觸前必須根據選定的接觸方式做好相關的準備工作，包括所需的資料、知識、小禮品、記錄工具、調節氣氛的小道具、小故事等；如是登門拜訪或其它見面性接觸要根據見面方式及客戶特點確定自己的衣着、儀表形式、交通工具、工作中需要的各種其它工具、表單等。
7.客戶接觸
讓客戶接受你從而接受你推薦的產品是業務員與客戶接觸的主要目的。接觸效果如何，客戶是否能夠接受你在許多情況下是取決於業務員自己的。如何讓客戶在最短的時間內接受你及你所推薦的產品時需要很多技巧的，這些技巧涉及語言、儀表、表達方式、客戶心理、營銷手段等各個方面，有效地利用這些技巧可以使你與客戶的接觸取得事半功倍的效果。在這方面一個新的業務員是不可能做到很專業的，但最起碼要做到以下幾點： ①態度謙和，不亢不卑； ②口齒清楚，表達明白； ③善於聆聽，尊重客戶； ④着裝得體，儀態大方； ⑤換位思考，以理服人； ⑥注重效率，一諾千金。
8.接觸分析
業務員與客戶進行各種形式、各種目的的接觸，有的目的一次接觸就可能達成，有的目的需要很多次不斷深入的接觸纔可能達成。不管經過一次接觸我們的目的有沒有達到，我們都要對本次接觸進行詳細的分析，找出整個接觸過程中我們掌握的比較好的地方以及明顯或不明顯的失誤，通過對客戶的言行及具體表現分析客戶心理，爲制定下一次接觸計劃提供依據。同時使我們在不斷總結經驗的基礎上逐步提高自己的相關水平。
9.跟進接觸
在對上一次接觸進行分析、總結的基礎上，對下一次接觸做出計劃。當然計劃仍然包括目的、方式、環境、地點、實施時間等內容，並根據計劃跟進、落實。
10.接觸分析
對跟進接觸的效果進行分析、總結，以便進一步跟進。
11.再跟進
不斷跟進，不斷分析總結，不斷深化接觸，直至達成最終目的。 12.跟蹤服務 一個接觸目的達成後，隨之會產生新的接觸目的，在此接觸目的基礎上，業務員要與客戶繼續接觸。
二．銷售拜訪流程
銷售拜訪是業務員以銷售產品爲目的對客戶所作的拜訪，目的明確、動機鮮明、毫不掩飾。一般業務員對客戶的銷售拜訪按以下程序執行：
1、尋找客戶
尋找客戶是銷售拜訪的基礎，客戶是銷售拜訪的目標，達成銷售時銷售拜訪的目的。業務員銷售產品必須從尋找客戶開始，如果連客戶在哪裏都不知道，銷售時無從談起的。在前面的內容裏，我們曾經講過我們的客戶羣體，其中說明了挖掘機使用和停放最集中的地方，同時介紹業務員該到什麼地方去尋找客戶。只要用心，其實客戶是不難找到的。爲了把生意做得更好，客戶也在隨時隨地宣傳着自己，他們不可能把自己藏起來讓我們使勁找。
2.客戶分析
尋找客戶的過程是從大衆人羣內尋找對挖掘機感興趣的人們的過程，客戶分析的過程則是將對挖掘機感興趣的人羣進行分解的過程。 對挖掘機感興趣的人羣中除了業內人士之外，我們都可以把他們看作基礎客戶羣體。我們的客戶分析就是從分析基礎客戶羣體開始的： ①首先我們按購買意向的強烈程度將客戶分成若干等級； ②然後按資金實力再將客戶分成若干等級； ③還可按客戶信譽的好壞將客戶分成若干等級； ④按是否擁有工程將客戶分成若干等級； ⑤其它分級、分等原則。 購買意向與資金實力是我們進行客戶分析的最關鍵因素，我們在具體分析過程中可以使用如下分析座標： “1”爲購買意向強烈且資金實力雄厚的客戶，這是需要我們首先要爭取的客戶，這部分客戶如經考察信譽良好，我們可放心按規定與其操作業務；“2”爲購買意向強烈，但資金實力相對較弱客戶，對於這部分客戶，如果經考察這其中信譽良好且有工程合同的客戶，我們可以主張以銀行按揭、分期付款或融資租賃的方式與其操作業務；“3”爲購買意向不夠強烈，但資金實力雄厚的客戶，如經考察其信譽良好，我們可積極爭取，以促成銷售。“4”爲購買意向不強，且沒有資金實力用戶，我們可暫先放鬆對其的跟蹤，但放鬆不是放棄。 在具體實施分析過程中，我們可以把每一項考覈原則分成更多的等級，針對不同等級的不同組合，我們可以採取各自不同的應對策略。
3.制定拜訪計劃
在拜訪實施前，業務員要根據客戶分析結果制定客戶拜訪計劃，計劃包括拜訪目的、時間、準備材料及資料、地點、行程、應對策略、小禮品等內容。
4.訪前準備
客戶拜訪前準備內容如下： ①資料：樣本、單頁、宣傳畫冊及其它宣傳材料； ②演示資料：宣傳品、模型 ③市場資料、價格資料以及競爭對手資料，以便全方位向客戶介紹產品； ④工具、用具：記錄本、筆、計算器等； ⑤熟悉產品知識，包括所銷售產品及競爭對手產品； ⑥根據客戶情況，準備既大方又得體的衣着； ⑦其它準備事項。
5.接觸階段
與客戶初步接觸不能直入主題，否則容易引起客戶反感而得到相反效果。因而業務員在與客戶初步接觸的時候一定要講究時機及切入點，利用良好的時機與切入點贏得客戶的好感，在此基礎上才能不斷深入，漸近主題。如與客戶初步接觸時可用電話預約、朋友介紹、製造偶遇機會等方式與客戶建立聯繫。
6.探詢階段
探詢階段是指與客戶交流的第二階段，抓住時機探詢客戶的意向，包括購機意向、關注品牌、設備使用計劃及資金情況等內容。
客戶工作計劃9
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，從xx公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近x萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，爲全行的增存工作打下了良好的基礎
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向xx那樣細緻的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。爲了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作爲分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不同客戶，採取不同的工作方式，努力爲客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的.工作”。開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認爲作爲一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，爲使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年x月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。
客戶工作計劃10
20xx年，對於身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，
銀行客戶經理工作計劃。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心裏和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的 241。5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋並跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，爲全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中，我用心細緻，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦後，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病牀，更會看到他忙前忙後，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細緻的人卻不多，
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨着銀行改革的需要，我的工作能力和
綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨着建行各階段的改革得到了更新和進步。爲了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作爲分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，徵對不同客戶，採取不同的`工作方式，努力爲客戶提供最優質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇於創新，創造性的開展工作。
隨着我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起着舉足輕重的作用。
我認爲作爲一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，爲使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯繫，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯繫，成功留住某客戶在我行的開戶。
通過對此次會議精神的學習， 我看到了老信貸員優良的工作作風， 同時我也發現了自己 存在的不足。 作爲新員工不但向他們學習過硬的專業技能， 還要學習他們吃苦耐勞的優秀品 質。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書， 而我需要做的就是努力學習他們工作經驗、專業技能、營銷策略爲今後的工作奠定基礎！ 針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡單的看法和意見。
一、 如何落實好每天的工作
（1） 、完善的工作計劃。
井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步，在每個工作日結束時應做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔，瞭解彼此計劃，合理 安排宣傳調查路線； 有調查計劃時應通知客戶何時何地， 需要準備材料使調查快速有效完成； 有走訪計劃時應提前通知關鍵人，並準備好禮品。
（2） 、高效的工作效率。
每天給自己制定一個簡單的日程表。比如：中午約見客戶籤合同放款，上下午做好宣傳、貸後檢查、逾期催收工作，晚上做調查報告、系統錄入、檔案整 理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走 訪一家。
（3） 、 踏實的工作態度。
踏實的工作態度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責。在工作中要摒棄“爲領導工作”的想法，從租客心態轉變爲業主心態，從要我工作到我要工 作，只有保持踏實的工作態度，才能真正享受工作的過程，實現個人和單位的雙贏！
（4） 、前後臺密切配合。
在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業務發展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現象。存在這種現象我認爲有兩個原因一是員工心態，二是 管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發揮各崗位的作用。我認爲在保 證審貸分離的狀態下，各崗位應各司其職，環環相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這 樣才能使工作流程高效運行。
二、 如何利用好數據庫
利用好數據庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。 目前信息收集的內容過於簡單， 只 有客戶姓名、電話、經營內容等基本信息，在錄入數據庫的過程中也流於形式。我認爲在信 息收集的過程中儘可能的捕捉客戶全面的信息， 對客戶進行細分。 根據客戶對信貸員的態度 可以分爲：牴觸型、中立型、積極型。對於不同類型的客戶做不同的備註，特別是在宣傳過 程中積極配合並有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。
目前省行數據庫模板存在一定的不合理性， 信貸員可以結合自己的工作方法進行適當的 刪減增加保證數據的真實有效。在數據庫的利用上，應根據行業規律進行細分，在不同的時 期篩選資金需求旺盛的行業進行有針對性的宣傳營銷，做到有的放矢。
三、 如何做好後兩個月的宣傳工作
根據省行明年“先消費後經營”的工作思路，在積極推進小額貸款商務貸款的同時，側 重宣傳消費類貸款。在宣傳過程中抓住重點，每個鄉鎮都有 2—3 所學校，可通過關鍵人進入 學校， 在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款。 同時可和零售客戶經理一起 交叉營銷我行信用卡團辦業務。在走訪學校過程中一定要分發我行禮品拉近與客戶的距離。 在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹， 查閱我行再就業貸款檔案保證人信息， 其中有 大部分是各個鄉鎮教師，在此可以作爲突破口。 在其他貸款宣傳過程中，根據行業週期特點，充分利用數據庫，找準目標行業進行有針 對性的宣傳，在宣傳過程中注意營銷技巧，突出我行貸款產品在同業中的優勢。
四、 如何消滅空白村和空白單位
空白村和空白單位出現的原因可能有三種：
一是宣傳不到位，
二是地區內存在客戶但不 存在準客戶，
三是同業先入爲主搶佔市場。
根據不同的情況我們要制定不同的策略，
針對第 一種可以加大宣傳力度， 鋪開宣傳；
針對第二種情況要制定可行的營銷策略， 培養客戶習慣， 使一個普通客戶轉變爲我們的準客戶；
針對第三種情況可以在區域內找到 1—2 名關鍵人，與 其建立良好的私人關係產生信任感，轉變客戶心態，進而發展我行業務。
消滅空白單位和空 白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恆的心態。
五、 如何儲備元月份的目標客戶
不同的客戶對貸款有不同的要求， 經營類貸款資金週轉週期短， 對貸款要求的效率 高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期 限。由於受額度限制，元月份儲備的目標客戶主要是消費類，在接下來的工作中重點宣 傳企事業單位， 藉助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度， 塑造良好的企業形象和社 會口碑。 以上是我對這五個問題的簡單看法， 由於受工作時間， 經驗的限制一些觀點和意見 定有不妥之處。 若有不恰當的地方請周行長批示， 作爲新人在以後的工作中也請領導多 多批評指正，讓我儘快成爲一名合格的信貸員！
一、加強客戶管理，優化服務流程
1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，爲客戶提供更優質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。爲了把走訪工作做實，不流於形式，明年將把這項工作作爲制度納入服務規範。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日誌》，每月末交負責人覈實處理情況，並填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實爲改進服務收集材料和依據爲下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客戶經理制，規範大客戶開發與管理流程。
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由於走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監督，等等。爲此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由於客觀原因不能當場答覆的，或不屬於本部門職責範圍的問題應向客戶說明原因並詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業局處理，並協調督促實施，事後將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，並對近期走訪工作進行梳理，並對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客戶實行分級管理，開發統一版本的客戶關係管理系統
爲了不斷地深化、優化服務質量，大客戶中心將從多方面着手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，並對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發統一版本的客戶關係管理系統，在走訪客戶時關注企業、客戶動態，瞭解新年新動向和蒐集信息，以保證時時更新大客戶檔案，爲下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助於提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
二、學無止境，全面提高客戶經理整體素質
客戶經理是企業與客戶之間的橋樑和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創造條件，致力於客戶經理整體素質的提高。
1、強化郵政業務學習，提高業務素質
作爲客戶經理，首先必須對郵政業務有着深刻的瞭解。大客戶中心將定期組織學習郵政業務，以成長爲可以隨時接受公司指令與大客戶進行業務談判的營銷專家爲目標，積極參加各專業局的業務講座，並與各專業局保持高度溝通，不斷提高自身業務素質。
2、美化言行舉止，提升客戶經理形象
客戶經理不僅要有強烈的事業心、高度的責任感和高尚的職業道德，其一言一行還代表着郵政企業的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響着客戶對郵政企業的認知。爲此，在新的一年裏，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助於贏得客戶對郵政企業的好感，從而有利於營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平
爲了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創造條件通過遠程培訓、優秀營銷書籍等途徑獲得專業化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
通過學習，旨在對郵政業務有全面的瞭解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關係管理培養客戶的忠誠，並掌握培養客戶忠誠的方法和技巧，爲今後的工作打下了堅實的基礎。
客戶工作計劃11
客戶經理既是銀行接待客戶時的企業代表，也是銀行對外業務的代表。
客戶經理的職責就必須做好以下四個方面的工作：
1、聯繫和開發客戶
客戶經理是全權代表銀行與客戶聯繫的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動並經常地與客戶保持聯繫，發現和解客戶需求並向其營銷產品、爭攬業務，引導客戶的需求，並及時給予滿足，爲客戶提供“一站式”(one-stop)服務；
2、營銷產品
首先，根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，並提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品；
其次，另外還要善於發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品；
第三，對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索爲其開發專用產品的可能性，同時協調和組織全行各有關專部門及機構爲客戶提供全方位的金融服務；
最後，客戶經理營銷產品的手段主要有:積極主動的宣傳金融產品及其收益與辦理方法，面向重點客戶宣傳金融產品利好優點，市場公關和產品推銷。
3、內部協調
客戶經理是銀行對外服務的中心，每一客戶經理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經理"握住"的每筆業務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協助，客戶經理有責任發揮協調中心的作用，引導客戶的.每一筆業務在銀行中順暢、準確地完成。客戶經理搞好內部協調主要有以下四個方面：
(1)、前臺業務窗口與二線業務部門之間的協調；
(2)、各專業部門之間的協調；
(3)、上下級部門之間的協調；
(4)、經營資源分配的協調。內部協調可以採用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。在主動防範金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯繫。
客戶工作計劃12
20xx年已經過去，承載着我們太多夢想和期待的20xx年將翻開嶄新的一頁，當一個個回顧專題蜂擁在新年伊始，我們心裏所想的卻是今後的路到底該如何走。新的一年，新的機遇、新的挑戰擺在我們面前。共同的職責，共同的期待，共同的使命翻開新的日曆，許下新的願望，作出新的計劃。
1：每週要增加x個以上的新客戶，還要有x到x個潛在客戶。
2：一週一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3：見客戶之前要多瞭解客戶的狀態和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。
4：對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一向有交流的。
5：要不斷加強業務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
6：對所有客戶的工作態度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，爲公司樹立更好的形象。
7：客戶遇到問題，不能置之不理必須要盡全力幫忙他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。
8：自信是十分重要的。要經常對自我說你是最好的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態度才能更好的完成任務。
9：和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業務技能。
10：爲了這月的銷售任務每月我要努力完成x到x萬元的任務額，爲公司創造利潤。
以上就是我這一年的工作計劃，工作中總會有各種各樣的`困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。爲公司做出自我最大的貢獻。可是現實來說，我目前還是有着很多的不足之處需要我來解決的，我相信自我能夠有着更好的發展，可是前景纔是最重要的，我相信自我能夠做到最好，這是我應當做好的。以後的道路上，我會走的更遠，因爲我的人生旅途纔剛剛開始，我相信自我會做的更好！
客戶工作計劃13
證券客戶經理工作不是一朝一夕的事，是一項長期的工作，需要足夠的耐心，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流。爲了20xx年能夠有目標、有目的、有成效的工作，取得更好的成績，特制定計劃如下：
一、帶着一顆“愛心”去工作
1、帶着一顆“愛心”去工作。保持良好的禮節禮貌，要從服務他人的角度出發，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短經紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導。
2、做好宣傳，嚴格執行公司的服務規範，做好來電諮詢和新客戶的預約開戶工作。定期聯絡客戶做好客戶的維護工作。
3、做好溝通匯報，工作無小事，對重要事項做好記錄並傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤。
二、自身素質方面在認真工作的同時，我也會努力提高自己的自身素質。
不斷提升職業道德，掌握證券從業規律，拓展證券知識，提高自己的證券業務水平。
1、多學習、學習先進的證券業務理論，學習公司同事的寶貴經驗，學習專業知識。
2、多琢磨、以便構建良好的客戶關係。證券經紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快，才能更好更深入的完成任務!
3、多反思、多總結。自我反思是提高業務素質的基本途徑。對於自己證券從業工作中的成功或失敗，要及時總結，不斷爲自己今後的工作積累經驗。從而不斷進步，自己超越自己。在以後的日子中。我將勇於進取，不斷創新，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正。我認爲最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業，同樣是“給自己幹”的制度，爲何有的幹得好，有的幹得差?xxx認爲，家族企業的制度主要包括兩個方面，一個是激勵制度，它體現財富的分配規則，在經濟學裏，就是“爲誰幹”的問題。激勵制度做得好，人們就願意努力幹。二是管理制度，主要解決“生產什麼”和“怎麼生產”的問題，體現財富生產的效率規則。激勵制度的核心是調動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調動起的幹勁科學化、高效率。
沒有合理的激勵制度，再好的`管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度，管理制度不科學，企業也很難成功。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發人們心中向善的東西，主要是爲大好人制定的，它使大好人工作更努力、更有創造性和自主性。而管理制度則是假設人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手，它使壞人幹不了壞事，被迫不斷去幹好事，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時，也使大好人不至於在利益的誘惑下去幹壞事，成爲更好的人。因此，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人。如果都像上面所說的，我相信沒有幹不好的工作。沒有完不成的任務。
客戶工作計劃14
1、零售客戶檔案的日常維護。在運用客戶關係管理系統建立零售客戶檔案的基礎上，對各項數據信息進行日常維護。具體講，就是客戶的各項基礎信息要清楚明瞭、準確無誤，隨着客戶信息的變化而及時調整網絡中的基礎信息。要做到這一點，要求我們客戶經理在平時的拜訪中，注意蒐集客戶信息，對容易變化而影響系統運行的信息，如客戶電話、經營地址、戶主姓名、經營規模等，更應及時掌握，並及時反饋到相關部門，以便對各系統中的相關信息進行及時維護。零售客戶的基礎信息準確與否，直接關係到系統的正常運行與經營成果的分析，甚至涉及規範經營。
2、制定客戶服務計劃。客戶服務是客戶經理的重要職責。客戶經理應根據所分管的零售客戶對應的分類及服務標準，按照零售客戶在不同階段或時段的服務需求制定有效可行的客戶服務計劃。客戶服務一般包括：
基本服務：包括訂單服務、配送服務、貨源保障服務、實地拜訪服務等。營銷服務：包括經營指導服務、信息支持服務、促銷支持服務等。
情感服務：包括生日祝福、重要事件關注、贈送短信、異地引路、法律諮詢等。
3、制定拜訪計劃。客戶經理應當與其他服務人員進行溝通，並根據客戶的分類及服務標準制定階段性拜訪計劃，拜訪計劃中應明確拜訪的對象、需要重點解決的問題。拜訪計劃原則上每週制定一次，如遇特殊需要可做臨時調整。
4、執行實地拜訪。實地拜訪是客戶經理各項工作的關鍵，能否順利完成各方面的工作任務，關鍵在於實地拜訪是否成功。因此，客戶經理應當根據拜訪計劃和客戶服務計劃確定的內容對零售客戶進行實地拜訪，準確收集和記錄獲取的信息並反饋。在執行實地拜訪時，應重點徵詢零售客戶在訂貨方面、貨源方面的意見或建議；收集捲菸銷售信息、利潤狀況、庫存信息等方面的詳細數據；提供產品信息、斷貨預警報告、價格調整信息、促銷活動計劃及專業指導服務等；瞭解相關需求並反饋公司爲其解決需求的`相關結果。
5、效果跟蹤。客戶經理應當建立客戶檔案，隨時記錄在每一次拜訪過程中發生的各種情況，重點記錄零售客戶提出的各類需求及其解決結果的反饋。同時，要對市場信息進行蒐集整理，並及時向專賣管理部門反饋，提請加強市場管理和市場控制力度。客戶經理應是市場上的偵察兵，客戶經理整天穿梭於各零售店之間，經常地與零售戶打交道，對市場的銷售動態、走勢，最爲了解；對零售戶關心的熱點、難點，最爲了解。只要我們稍加留心，並注意彙總、反饋，就能夠爲企業的經營管理決策提供至關重要的信息。
6、日常分析。客戶經理通過拜訪，掌握所管轄區域市場的各類信息，做好分析與彙總，基本內容包括四個方面：
客戶分析。包括零售客戶的增減、經營變化、類別變動、經營者的個人情況等。
市場分析。包括市場的規範情況，捲菸零售價格的執行情況、消費者的需求變動等。品牌的分析。包括各捲菸品牌的銷售現狀、市場的接受程度、發展的趨勢、推廣的策略等。銷售業績分析。包括銷量、銷售額、毛利、單箱售價、平均單條價格等各類銷售數據。上述六個方面的工作，應該就是對每一個客戶經理的基本要求，也是客戶經理工作的基礎。只有抓好了這些基礎，客戶經理的工作職責才能較好地履行。
客戶工作計劃15
一、工作簡述
通過利用自身資源、外拓資源及公司內部資源，爲保利國際廣場拓展客戶，全力配合公司及策劃部下達的拓客任務指標，促進項目銷售及蓄客。
二、每週固定工作
1.每週拓展3個或3個以上單位，並將拓展的拍照提交至策劃部；
2.每週拓展16批誠意客戶上門，並提前報備至策劃部；
3.每週提交100個誠意客戶號碼，提前報備至策劃部；
4.其他臨時任務。
三、佣金分配
1.大客戶經理拓展客戶上門，併成功轉交給本團隊銷售員並達成成交的，按照該筆單銷售員佣金50%的比例提取佣金，例，銷售員該套房拿4000元的佣金，大客戶經理從中提取50%，即20xx元作爲其佣金；
2.大客戶經理僅通過提供誠意客戶號碼，由銷售員後續跟蹤回訪並達成成交的'，按照200元/套分配佣金。
四、客戶歸屬界定
客戶歸屬以客戶登記備案數據位依據；
大客戶經理提交的名單或拓展上門的客戶，必須是備案登記數據中無重疊的，即提交數據與客戶登記備案數據發生重疊，則不計算在大客戶經理拓展上門或提交客戶名單之列，該客戶成交，大客戶經理不得分配佣金；
“大客戶經理”拓展上門的客戶，必須是初次到訪，且來之前與備案客戶登記信息相符，併成功轉交給本團隊銷售員。
五、工作流程
六、考覈制度
根據大客戶經理每週完成任務情況進行考覈，具體指標如下：1.每週拓展3個單位，少拓展一個單位，罰款100元；
2.每週拓展16批誠意客戶上門，少拓展一批誠意客戶，罰款10元；3.每週需提交100個誠意客戶號碼，少一個號碼，罰款1元；
4.在大客戶經理工作量適當的情況下，公司下達的其他任務，需積極配合完成；5.大客戶經理連續四周未完成任務，公司將根據實際情況，採取辭退或其他措施。
七、團隊崗位及相關工作職責
八、前期工作安排
附件：
誠意客戶號碼彙總表
